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Planificación fiscal: ¿Por qué es tan importante para las empresas?


 


Planificación fiscal: 

¿Por qué es tan importante para las empresas?


La planeación fiscal es un proceso preventivo, mas no correctivo, es decir, es una actividad legitima a la que todos tenemos derecho. Este proceso está enfocado en reducir costos, optimizar recursos y ser productivos, además de considerarlo como un paso indispensable para mantenerse en el mercado.


Planificación fiscal: La solución para pagar menos impuestos.


Desarrollar una planificación para el pago de impuestos es una herramienta necesaria que contribuye a las organizaciones para alcanzar los objetivos a corto, mediano y largo plazo. 


El objetivo es reducir o postergar la carga de impuestos dentro de las normativas vigentes. Para conseguirlo, es necesario realizar un análisis detallado de la estructura, así como de las actividades y giro del negocio. Es importante considerar que cada empresa tiene características particulares, que deberán tomarse en cuenta para implementar una estrategia que aproveche los beneficios.


Esto debe realizarse con total atención a la materia fiscal, ya que es un recurso totalmente legal y no esta relacionado con la evasión tributaria, por lo cual es de vital importancia contar con un respaldo documentado que pueda garantizar la veracidad de todas las prácticas.


¿Cuáles son las ventajas de planificar el pago de impuestos?


Además de ayudar a reducir los costos tributarios de la empresa, entre los principales beneficios de desarrollar una estrategia enfocada al pago de impuestos se encuentran los siguientes:


- Optimizar de los recursos financieros de la empresa.

Minimizar el riesgo y establecer objetivos concretos.

Detectar áreas de oportunidad para la empresa.

Evitar errores fiscales que deriven en sanciones.

Disminuir la carga fiscal.

Facilitar la planificación y anticipar eventos futuros.

Generar cultura fiscal.


Es importante resaltar que la planeación y planificación fiscal permite favorecer de manera directa diversos sectores de la empresa, ya que permite aprovechar los recursos financieros de la empresa, así como reducir el gasto tributario.


Etapas de la planificación fiscal.


Ahora que ya hemos hablado de la importancia y ventajas de la planificación fiscal, es importante conocer el proceso para poder implementar esta herramienta de gran ayuda para la empresa. Cada una de las fases constituye al correcto desarrollo de la estrategia.


Análisis de la empresa: Para conocer la situación de la empresa, se debe revisar la información financiera y jurídica del contribuyente, ya que esto representa la base para el desarrollo. Esto ayuda a identificar las características respecto a la capacidad financiera y de operación.

Diagnostico de la situación: En esta etapa se debe conocer la situación fiscal de la empresa. Para detectar si se está cumpliendo correctamente con las obligaciones fiscales, expedición de comprobantes, presentación de declaraciones, pago de contribuciones, etc.

 Alternativas: Una vez que se tiene el diagnóstico, se deberá considerar las alternativas para generar la estrategia, por ejemplo, buscar un metodo de pago diferente al efectivo, como el uso de tarjetas de combustible. Esto depende directamente de la situación particular de cada empresa.

Implementación: En esta etapa, por lo general, se incurren en costos, los cuales tienen que ser menores a los beneficios fiscales que la empresa espera obtener y posteriormente aplicar los mismos.

Seguimiento: Para que esta estrategia tenga éxito, es importante realizar un monitoreo que permita dar un mantenimiento oportuno, realizar modificaciones para un mejor aprovechamiento de los beneficios y, sobre todo, que los objetivos planteados sean alcanzados.

¿Cómo aprovechar los beneficios ficales?


Si bien estos beneficios se pueden utilizar, es importante considerar diversos factores para saber cuales son las ventajas y así, poder utilizarlas a favor.


Por ejemplo, realizar la compra de bienes y servicios deducibles de impuestos, ya que estos disminuyen el pago de las obligaciones tributarias, como el impuesto sobre la renta (ISR) o al valor agregado (IVA). Con esto, es posible recuperar una parte de la cuota pagada.


Otro ejemplo sería incorporar el uso de Monederos electrónicos autorizados por el SAT, por ejemplo, vales de combustible y vales de despensa para sus empleados, ya que con ellos se puede deducir hasta un 57% en el caso de las tarjetas de despensa y restaurante, así como un 100% en el caso del combustible, además de disminuir la carga administrativa y facilitar la implementación y seguimiento del plan fiscal.


Consejos para una buena planificación fiscal.

Mantén tu información al día: Deberás tener la documentación en orden. Esto facilitará el análisis y el cálculo correcto de los impuestos es fundamental dentro de la planificación fiscal.

Realiza el reporte de los ingresos correctamente: Tener máximo control de los ingresos es esencial para realizar correctamente las declaraciones.

Encuentra todas las posibilidades para la deducción: Como lo mencionamos anteriormente, existen diversas posibilidades de deducción, por ello, se recomienda realizar un análisis de las que pueden aplicar para cada situación de la empresa.


Es importante saber conocer cuales son los gastos deducibles para empresas, y direccionar las estrategias corporativas de acuerdo con su régimen y actividades, para poder gozar de estos beneficios y sacar el mayor provecho posible.


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